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正义网泉州11月5日电(通讯员林翠霞 蔡友添)“贵院检察建议我行已收悉,并采取三方面措施进行整改,感谢检察官们在办案中为我们规范制度建设‘会诊把脉’,开具‘药方’……”日前,福建省晋江市检察院收到辖区内某银行关于检察建议书的反馈,在反馈意见中,该银行就检察院立足风险点对银行完善信贷管理制度的做法予以感谢。

据了解,承办检察官在审查犯罪嫌疑人吴某丽涉嫌骗取贷款、票据承兑罪一案中,发现该银行在信贷业务方面存在授信阶段判断贷款风险的手段相对单一,未能多举措全方位了解借款方真实的经营状况和财务状况,致使贷款处于高风险,而在用信阶段该银行不注重贷款用途的调查,难以掌握贷款资金的真是用途,导致大额信贷资金无法收回。承办检察官遂针对授信阶段、用信阶段的具体细节依法向该行发出《检察建议书》。

该银行收悉后,深入剖析信贷管理存在的问题,落实相关措施,从三方面切实进行整改:夯实信贷合规基础,进行信贷文化大讨论,加强风险防控教育,强化信贷从业人员对信贷风险的敏感性;完善风险识别预警机制,定期或不定期组织信贷检查,构建信贷管理条线约谈机制,关注系统预警提示;健全风险防控奖惩制度,深化风险管理职责进党委,强化合规工作评价考核,规范员工行为管理。

据上期所1月22日消息，上期所对《上海期货交易所风险控制管理办法》作了修订，具体涉及持仓梯度保证金制度以及持仓限额制度等内容。 上述修订已经上期所理事会审议通过并报告中国证监会，现予以公布，自2019年3月18日施行。其中，修订后的持仓限额制度自2019年3月18日交易时（即3月15日晚夜盘起）施行，取消持仓梯度保证金制度自2019年3月18日收盘结算时起施行。

上期所修订《上海期货交易所风险控制管理办法》 涉及持仓梯度保证金制度以及持仓限额制度等

上期所修订《上海期货交易所风险控制管理办法》 涉及持仓梯度保证金制度以及持仓限额制度等

上证报讯 据上期所1月22日消息，上期所今日发布《上海期货交易所风险控制管理办法（修订案）》的公告，公告指出，为贯彻落实证券期货监管会议精神，更好地服务实体经济，满足市场需求，促进期货市场功能发挥，上期所对《上海期货交易所风险控制管理办法》作了修订，具体涉及持仓梯度保证金制度以及持仓限额制度等内容。

上述修订已经上期所理事会审议通过并报告中国证监会，现予以公布，自2019年3月18日施行。其中，修订后的持仓限额制度自2019年3月18日交易时（即3月15日晚夜盘起）施行，取消持仓梯度保证金制度自2019年3月18日收盘结算时起施行。

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1月22日，上期所发布公告，对《上海期货交易所风险控制管理办法》（以下简称《风控办法》）作了修订，具体涉及持仓梯度保证金制度以及持仓限额制度等内容。其中，修订后的持仓限额制度自2019年3月18日交易时（即3月15日晚夜盘起）施行，取消持仓梯度保证金制度自2019年3月18日收盘结算时起施行。

随后，上期所方面向记者表示，此次对《风控办法》的修订是主动服务实体经济，发挥期货市场风险管理功能的一项重要举措；通过降低市场交易成本、提高各类型市场参与者的持仓限额，可为实体企业减轻经济负担，进一步满足实体经济的风险管理需求。

对于此次修订，《每日经济新闻》记者采访了期货行业一线从业人员。有期货营业部总经理向《每日经济新闻》记者表示，此次修订的主要看点在于调整保证金制度以及优化期货公司会员限仓比例。他认为，通过此次修订，未来期货公司的市场集中度有望提升，一些分类评级高的大期货公司有望获得更多的市场份额。

一是调整持仓梯度保证金管理模式，取消铜铝锌铅、镍、锡、黄金白银螺纹钢线材、天然橡胶石油沥青根据合约持仓的不同数量制定不同的交易保证金收取标准的规定。这有利于降低主力合约的交易成本，提高市场运行效率。

需要提醒投资者注意的是，尽管交易所不再根据合约持仓的不同数量制定不同的交易保证金收取标准，但合约持仓量达到一定的水平时，交易所仍然可以根据市场风险调整其交易保证金水平。

二是优化持仓限额制度，在满足各类型市场参与者持仓需求的基础上，提高持仓限额制度防范市场风险的效率。包括：（1）统一非期货公司会员和客户在铜、铝、锌、铅、镍、锡、螺纹钢、线材和热轧卷板合约一般月份限仓形式，采取比例和数额结合的形式，调整相关品种的比例限仓起始值、限仓比例和限仓数额；（2）统一非期货公司会员和客户交割月前第一月以及交割月份在铜、铝、锌、螺纹钢和线材合约的限仓数额，提高铜、铝、锌、铅、螺纹钢合约交割月前第一月和交割月份的限仓数额，减少镍合约交割月前第一月的限仓数额；（3）提高非期货公司会员和客户在黄金和白银合约不同时期的限仓数额。

三是优化期货公司会员限仓比例，明确交易所可以根据期货公司分类监管评级情况调整其限仓比例，调整后的限仓比例不超过35%。通过减少对期货公司会员规模扩大和业务发展的限制，进一步鼓励期货公司会员做大做强。

上期所指出：“过去两年，为了回应市场各方对调整上期所部分品种限仓水平和降低保证金水平的呼声，主动适应市场各类型参与者的风险管理需求，上期所召开了多次征求意见座谈会，就限仓制度和保证金制度的修订思路和初步方案征求会员单位、产业客户和机构客户等市场参与者的意见和建议。”

对于上述修订的意义，上期所方面指出，取消持仓梯度保证金的强制性规定，在进一步降低交易成本的同时可以提升市场套期保值的积极性；优化持仓限额制度对满足期货市场各类型投资者需求具有现实意义，也将增强期货市场的深度和厚度；建立期货公司会员限仓比例的弹性机制，给了会员更大的发展空间，将有力助推其不断发展壮大。

信达期货上海营业部总经理黄国强向《每日经济新闻》记者表示，此次修订的主要看点在于调整保证金制度以及优化期货公司会员限仓比例。

“从此次修订来看，未来不同分类评级的期货公司的限仓比例会有所不同，一些分类评级高的大期货公司有望获得更高的限仓比例。”黄国强指出，“以往，由于各期货公司限仓比例都一样，一些客户会在多个期货公司开设账户，在此次政策调整后，未来一些客户就不用这么麻烦了，在一两家大期货公司做就可以了。这样可以提升客户交易操作的便利性。”

他认为，在此次政策修订后，未来期货公司的集中度有望提升，“未来客户很可能就不会分仓到那些服务不佳的中小期货公司去了，因为没有必要了”。

对于调整持仓梯度保证金管理模式，黄国强认为，这一举措有利于降低客户的交易成本，提升资金利用率。

他向《每日经济新闻》记者表示，总体上看，此次《风控办法》的修订对期货投资者是利好，体现在诸如可以提升投资者的资金利用率等方面；对期货公司而言，对越大的期货公司越有利，而对那些评级低的小期货公司则较为不利。

据了解，与证券公司一样，期货公司也有分类评级制度。去年9月，2018年期货公司分类评价结果公布，在149家参与分类评价的期货公司中，只有19家期货公司被评为AA级，较2017年减少3家，AA级是目前期货公司分类评价的最高评级；相比之下，C类期货公司的数量由2017年的8家增至16家。值得一提的是，以B类、C类为代表的中下游期货公司群体数量近年来保持稳定，2018年，B类、C类期货公司合计110家，2017年的这一数字为108家。

与证券公司一样，分类评级也很值得期货公司重视。据《期货公司分类监管规定》，证监会对不同级别的期货公司在监管、风险资本准备计算比例、新业务试点、期货投资者保障基金缴纳比例等方面加以区别对待。

此外，黄国强还认为，鉴于上期所交易的品种有一些是大品种，此次对保证金制度的调整对市场也有较大影响，“比如一手铜保证金要几万元，一手玉米保证金只要几千元”。

值得期货投资者注意的是，上述修订案自2019年3月18日起施行，其中，此次修订后的持仓限额制度将自2019年3月18日交易时（即3月15日晚夜盘起）起施行，取消持仓梯度保证金制度自2019年3月18日收盘结算时起施行。

2019年1月22日，上海期货交易所（下称上期所）发布公告，对《上海期货交易所风险控制管理办法》（下称《风控办法》）进行修订。此次修订主要涉及到持仓限额、梯度保证金制度的调整。

修订案自2019年3月18日起施行，其中，修订后的持仓限额制度自2019年3月18日交易时（即3月15日晚夜盘）起施行，取消持仓梯度保证金制度自2019年3月18日收盘结算时起施行。

此次《风控办法》的修改，是上期所响应市场呼吁，主动服务实体经济，发挥期货市场风险管理功能的一项重要举措。有利于进一步提升市场服务水平。

通过降低市场交易成本、提高各类型市场参与者的持仓限额，为实体企业减轻经济负担，满足实体经济的风险管理需求，更好实现期货市场功能发挥，扩展期货市场服务实体经济的深度。同时，鼓励期货公司会员做大做强，促进期货市场健康稳定发展。

一是调整持仓梯度保证金管理模式，取消铜、铝、锌、铅、镍、锡、黄金、白银、螺纹钢、线材、天然橡胶和石油沥青根据合约持仓的不同数量制定不同的交易保证金收取标准的规定。这有利于降低主力合约的交易成本，提高市场运行效率。

需要提醒投资者注意的是，尽管交易所不再根据合约持仓的不同数量制定不同的交易保证金收取标准，但合约持仓量达到一定的水平时，交易所仍然可以根据市场风险调整其交易保证金水平。

二是优化持仓限额制度，在满足各类型市场参与者持仓需求的基础上，提高持仓限额制度防范市场风险的效率。包括：（1）统一非期货公司会员和客户在铜、铝、锌、铅、镍、锡、螺纹钢、线材和热轧卷板合约一般月份限仓形式，采取比例和数额结合的形式，调整相关品种的比例限仓起始值、限仓比例和限仓数额；（2）统一非期货公司会员和客户交割月前第一月以及交割月份在铜、铝、锌、螺纹和线材合约的限仓数额，提高铜、铝、锌、铅、螺纹钢合约交割月前第一月和交割月份的限仓数额，减少镍合约交割月前第一月的限仓数额；（3）提高非期货公司会员和客户在黄金和白银合约不同时期的限仓数额。

三是优化期货公司会员限仓比例，明确交易所可以根据期货公司分类监管评级情况调整其限仓比例，调整后的限仓比例不超过35%。通过减少对期货公司会员规模扩大和业务发展的限制，进一步鼓励期货公司会员做大做强。

会计师事务所致同(香港)发布企业管治调查报告，建议监管部门立例规定上市公司设立独立于审计委员会的风险管理委员会，加强风险管治架构；调查也发现，仅11%的上市公司表示已制定资料外泄处理程序。

致同分析了483家恒生综合指数成分股公司去年年报，发现金融业在风险管理及内部监控的披露上做得较好，有14%的金融公司在年报中披露风险偏好及承受能力，68%的金融公司表示设有独立的风险管理委员会。

调查也发现，小型企业中6%的公司对「环境、社会及管治」报告采取例行公事的态度，比例比大型企业的1%和中型企业的2%为高。副管理合夥人夏其才认为若企业管治不够透明，或会令投资者怯步。

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